تامین مالی جمعی چیست؛ مراحل و روش‌های کراد فاندینگ

تصور کنید ایده‌ای جدید و نوآورانه مانند ساخت موتور برقی با باتری خورشیدی در ذهن دارید. این ایده می‌تواند دنیا را تغییر دهد؛ اما برای تحقق آن به سرمایه نیاز دارید.

در سال‌های قبل، برای جمع‌آوری این سرمایه باید وام می‌گرفتید؛ اما امروزه، راهی ساده‌تر به نام تامین مالی جمعی یا کرادفاندینگ وجود دارد.

تصور کنید صدها یا حتی هزاران نفر از ایده شما خوششان بیاید و هر کدام مبلغ کوچکی را به شما کمک کنند. به‌این‌ترتیب، شما می‌توانید به‌سرعت سرمایه مورد نیازتان را از طریق تامین مالی جمعی، فراهم و ایده خود را به واقعیت تبدیل کنید.

اما تامین مالی جمعی چیست؟ چه مراحل و مدارکی نیاز دارد و چه چیزی نصیب سرمایه‌گذار می‌شود؟ با ما تا انتهای این مقاله از بلاگ سکوی تامین مالی جمعی یکتاکراد همراه باشید تا به تمامی پرسش‌های شما پاسخ دهیم.

تامین مالی جمعی چیست؟

تعریف تامین مالی جمعی در نام آن نهفته است. تامین مالی جمعی روشی نوآورانه برای جمع‌آوری سرمایه است که در آن افراد بسیاری با مبالغ کوچک و بزرگ، از طریق سکوهای آنلاین، از یک ایده یا پروژه حمایت می‌کنند.

این روش به کسب‌وکارهای نوپا، کارآفرینان، هنرمندان، دانشمندان و هر کسی که ایده‌ای خلاقانه دارد، کمک می‌کند تا بدون نیاز به بانک‌ها و سرمایه‌گذاران بزرگ، به منابع مالی مورد نیاز خود دست پیدا کنند.

در این روش، ایده یا پروژه به‌صورت دقیق در سکویی آنلاین معرفی می‌شود و افراد علاقه‌مند می‌توانند با پرداخت مبالغ مختلف از آن حمایت کنند. در مقابل حمایت مالی، سرمایه‌گذاران هم به سود یا سهام می‌رسند.

مدت‌ زمان هر طرح 12 ماه است و سود به‌صورت ماهانه بین سرمایه‌گذاران تقسیم و بعد از تمام‌شدن طرح اصل سرمایه به آن‌ها بازگردانده می‌شود.

اصطلاحات کلیدی در کراد فاندینگ

حالا که فهمیدید تامین مالی جمعی چیست، بهتر است با برخی اصطلاحات کلیدی که در این حوزه به کار می‌روند، آشنا شوید. این اصطلاحات به شما کمک می‌کنند تا با مفهوم و مراحل تامین مالی جمعی ارتباط بهتری برقرار کنید:

عامل تامین مالی جمعی

این اصطلاح به یک نهاد مالی ثبت‌شده نزد سازمان بورس و اوراق بهادار مانند کارگزاری‌ها، شرکت‌های تامین سرمایه و مشاور سرمایه‌گذاری اشاره می‌کند که مسئولیت برگزاری فرایند تامین مالی جمعی را بر عهده دارند. عامل وظیفه دارد تا تمامی مراحل از جمله ثبت طرح، جذب سرمایه‌گذاران، واریز و پرداخت وجوه را مدیریت کند

متقاضی تامین مالی

متقاضی به کسب‌وکار، شرکت یا فردی گفته می‌شود که به‌دنبال جذب سرمایه برای اجرای ایده یا طرح خود است. متقاضی با ارائه طرح خود به عامل، از او درخواست می‌کند تا فرایند تامین مالی جمعی را برای او انجام دهد

طرح تامین مالی

طرح، ایده یا پروژه مشخصی است که متقاضی می‌خواهد برای اجرای آن از طریق تامین مالی جمعی، سرمایه جذب کند. طرح باید به‌طور کامل و شفاف توضیح داده شود تا سرمایه‌گذاران بتوانند به‌خوبی آن را ارزیابی کنند

گواهی شراکت

گواهی شراکت مدرکی است که به سرمایه‌گذاران ارائه می‌شود و نشان‌دهنده مشارکت آن‌ها در طرح است. این مدرک معمولا به‌صورت الکترونیکی صادر می‌شود و حاوی اطلاعاتی مانند میزان سرمایه‌گذاری، تاریخ سرمایه‌گذاری و سایر جزئیات مرتبط است.

به عبارت ساده‌تر تصور کنید که می‌خواهید کسب‌وکاری جدید راه‌اندازی کنید؛ اما به سرمایه اولیه نیاز دارید. در این صورت، شما به‌عنوان متقاضی، طرح خود را به یک سکوی تامین مالی جمعی (عامل) ارائه می‌دهید.

این سکو، طرح شما را به سرمایه‌گذاران معرفی می‌کند و درصورتی‌که سرمایه‌گذاران به طرح شما علاقه‌مند باشند، می‌توانند در آن سرمایه‌گذاری کنند.

در مقابل، سرمایه‌گذاران گواهی شراکت دریافت می‌کنند که نشان می‌دهد آن‌ها در این کسب‌وکار سهیم هستند. روش های تامین مالی جمعی متفاوتی وجود دارد که جلوتر به آن‌ها اشاره می‌کنیم.

سازوکار کراد فاندینگ به چه صورت است؟

فرض کنید شرکت دارویی یا غذایی برای خرید مواد اولیه به سرمایه دارد. جمع کل هزینه‌ها 30 میلیارد برآورد شده است. شرکت برای تامین مالی، ابتدا باید مدارک و طرح توجیهی خود را به یک عامل یا سکوی تامین مالی جمعی ارائه دهد.

در صورت تایید اولیه، طرح به فرابورس ایران ارسال می‌شود. پس از تایید نهایی فرابورس، طرح درج نماد و فرایند جذب سرمایه آغاز می‌شود.

در کرادفاندینگ شرکت متقاضی سرمایه، با ارائه تضمین‌های لازم، اطمینان می‌دهد که در مدت ۱۲ ماه، سرمایه سرمایه‌گذاران به‌همراه سود مشخصی به آن‌ها بازگردانده می‌شود.

برای مثال، در شرایطی که سود بانکی ۲۰ درصد و میانگین بازدهی صندوق‌های سرمایه‌گذاری ۳۰ درصد باشد، این شرکت پیشنهاد جذابی مبنی بر پرداخت سود سالانه ۳۵ درصد به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهد تا افراد را به سرمایه‌گذاری تشویق کند.

سود حاصل از سرمایه‌گذاری هم می‌تواند به روش‌های مختلفی مانند ماهیانه، فصلی یا هر شش ماه یک‌بار به سرمایه‌گذاران پرداخت شود.

اما هر شرکتی نمی‌تواند متقاضی کرادفاندینگ باشد. در ادامه با ویژگی‌های مورد نیاز برای جذب سرمایه آشنا می‌شوید.

شرکت‌های متقاضی تامین مالی جمعی چه ویژگی‌هایی باید داشته باشند؟

تا اینجا فهمیدیم که تامین مالی جمعی چیست و سازوکار آن به چه صورت است. اگر می‌خواهید از طریق تامین مالی جمعی، برای کسب‌وکار خود سرمایه جذب کنید، باید شرایط زیر را داشته باشید:

• آخرین نسخه آگهی روزنامه رسمی: این مدرک نشان‌دهنده ثبت قانونی شرکت است
• پروانه کسب: گواهی فعالیت قانونی شرکت در حوزه کاری خود را نشان می‌دهد
• کد بورسی شرکت: در صورت وجود، نشان‌دهنده پذیرش سهام شرکت در بورس است
• مدارک مالی: شامل صورت‌های مالی حسابرسی‌شده 2 سال اخیر، اظهارنامه مالیاتی، لیست دارایی‌ها، گردش حساب بانکی، نامه حسابرس شرکت و گزارش اعتبارسنجی بانکی است. این مدارک نشان‌دهنده وضعیت مالی و اعتباری شرکت هستند
• گواهی عدم سوءپیشینه: این مدرک نشان‌دهنده عدم وجود سابقه کیفری شرکت است
• لیست بیمه: لیستی از بیمه‌های مختلفی که شرکت برای کارکنان و دارایی‌های خود تهیه کرده است

برای اطمینان از بازگشت سرمایه سرمایه‌گذاران، شرکت‌ها موظف هستند وثیقه‌هایی مانند سپرده‌گذاری ۱۰ درصد از کل مبلغ طرح در بانک و ارائه چک ضمانت برای پرداخت سود را ارائه دهند. به‌این‌ترتیب، سرمایه‌گذاران با اطمینان بیشتری در طرح‌های تامین مالی جمعی مشارکت می‌کنند.

شرایط و مدارک لازم برای سرمایه‌ گذاری در طرح‌های تامین مالی جمعی

کرادفاندینگ یا تامین مالی جمعی چیست؟ روشی نوین برای سرمایه‌گذاری! اما سوال دیگر این است که برای سرمایه‌گذاری از کجا شروع کنیم؟

برای شروع این مسیر، ابتدا باید در یکی از سکوهای معتبر تامین مالی جمعی ثبت‌نام و حساب کاربری ایجاد و سپس با بررسی و انتخاب طرح مورد نظر، برای سرمایه‌گذاری اقدام کنید.

پیش از سرمایه‌گذاری، حتما بیانیه ریسک را مطالعه و تایید کنید و به یاد داشته باشید که برای سرمایه‌گذاری در کرادفاندینگ، داشتن کد بورسی و ثبت اطلاعات در سامانه سجام الزامی است.

حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری در طرح‌ها معمولا از ۱۰۰ تا ۵۰۰ هزار تومان آغاز می‌شود و حداکثر آن ۵ درصد کل مبلغ طرح است.

با سرمایه‌گذاری در کرادفاندینگ، می‌توانید در رشد و توسعه کسب‌وکارهای نوپا شریک شوید و بازدهی بیشتری نسبت به سپرده‌های بانکی کسب کنید.

بیشتر بخوانید: ایده‌های بهترین سرمایه گذاری با پول کم در ایران

مراحل تقاضای تامین سرمایه جمعی

برای درخواست تامین مالی جمعی یا همان کرادفاندینگ، باید طرحی جامع و جذاب تهیه کنید که شامل ایده، هدف، بازار هدف، تیم اجرایی و برنامه مالی باشد.

پس از آن، سکویی مناسب برای اجرای کمپین خود انتخاب و با ایجاد کمپینی جذاب، شامل ویدیو، تصاویر و داستان‌سرایی، توجه سرمایه‌گذاران را جلب کنید.

بازاریابی و تبلیغات موثر در شبکه‌های اجتماعی، ایمیل مارکتینگ و روابط‌عمومی هم به موفقیت کمپین شما کمک خواهد کرد.

در طول کمپین جذب سرمایه، به سوالات سرمایه‌گذاران به‌صورت شفاف پاسخ دهید و آن‌ها را از پیشرفت پروژه آگاه نگه دارید.

مراحل سرمایه‌ گذاری در طرح‌های تامین مالی جمعی

فرایند تامین مالی جمعی از لحظه ارائه طرحی جذاب و سودآور توسط متقاضی به سکوی تامین مالی آغاز و پس از طی مراحل مختلف و بازگشت سرمایه به‌همراه سود به سرمایه‌گذاران، به پایان می‌رسد. این فرایند شامل مراحل زیر است:

• ارائه طرح به سکو: متقاضی طرح خود را به سکوی تامین مالی ارائه می‌کند تا مورد ارزیابی قرار گیرد
• اعتبارسنجی متقاضی: اعتبارسنجی متقاضی توسط مراکز معتبر اعتبارسنجی انجام می‌شود تا از صلاحیت و توانایی او در اجرای طرح اطمینان حاصل شود
• انعقاد قرارداد: در صورت تایید طرح، بین سکو و متقاضی قراردادی منعقد می‌شود که حقوق و تعهدات طرفین را مشخص می‌کند
• درخواست ضمانت‌نامه: متقاضی موظف است از بانک یا صندوق‌های پژوهشی، نامه درخواست ضمانت‌نامه دریافت کند
• دریافت نماد: طرح تامین مالی به فرابورس ارسال و پس از طی مراحل قانونی، نماد مخصوصی به آن اختصاص داده می‌شود
• شروع جذب سرمایه: سکو با استفاده از نماد اختصاص‌یافته، فرایند جذب سرمایه از سرمایه‌گذاران را آغاز می‌کند
• مشارکت سرمایه‌گذاران: سرمایه‌گذاران با توجه‌ به اطلاعات ارائه‌شده درباره  طرح، تصمیم به مشارکت می‌گیرند و مبلغ مورد نظر را واریز می‌کنند
• واریز سرمایه به متقاضی: پس از تکمیل فرایند جذب سرمایه، کل مبلغ جمع‌آوری شده به‌ حساب متقاضی واریز می‌شود
• اجرای طرح و بازگشت سرمایه: متقاضی با استفاده از سرمایه جذب‌شده، طرح خود را اجرا می‌کند. پس از موفقیت طرح، سرمایه سرمایه‌گذاران به‌همراه سود تعیین‌شده، به آن‌ها بازگردانده می‌شود

یادتان باشد، این‌ها مراحل کلی فرایند تامین مالی جمعی هستند و ممکن است در سکوهای مختلف با جزئیاتی متفاوت اجرا شوند.

در ادامه ضمانت‌های مالی لازم برای جذب سرمایه از طریق کرادفاندینگ را بررسی می‌کنیم.

تضامین متقاضی تامین مالی جمعی

متقاضی تامین مالی جمعی موظف است دو شرط زیر را برآورده کند:

• ضمانت: متقاضی باید چک یا ضمانت‌نامه بانکی به‌اندازه کل مبلغی که قصد جذب آن را دارد، به‌عنوان تضمین ارائه کند. این ضمانت برای اطمینان از انجام تعهدات متقاضی در نظر گرفته می‌شود
• وجه التزام: متقاضی باید ۱۰ درصد از کل مبلغ مورد نیاز تامین مالی را به‌عنوان وجه التزام پرداخت کند. این مبلغ در حسابی که سکو مشخص می‌کند، واریز می‌شود

وجه التزام نوعی تضمین است که در صورت عدم انجام تعهدات متقاضی، به سکو تعلق می‌گیرد. بااین‌حال، اگر متقاضی تمامی تعهدات خود را انجام دهد، این مبلغ پس از تکمیل طرح به او بازگردانده می‌شود.

ممکن است فکر کنید تنها یک مدل برای تامین مالی جمعی داریم؛ اما 4 روش مختلف برای جذب سرمایه از طریق کرادفاندینگ وجود دارد.

انواع کراد فاندینگ

کراد فاندینگ یا تامین مالی جمعی، فرصت‌های جدیدی را برای افراد مختلف فراهم می‌کند تا با جذب سرمایه به کارآفرینی مشغول شوند.

بیایید انواع تامین مالی جمعی را بررسی کنیم:

1. تامین مالی جمعی مبتنی بر اهدا (Donation-based Crowdfunding)

این نوع تامین مالی شبیه جمع‌آوری کمک‌های بشردوستانه است. افراد خیر بدون انتظار دریافت هیچ پاداش مادی، به یک پروژه یا ایده کمک می‌کنند.

برای مثال حمایت از برخی پروژه‌های تحقیقاتی و درمانی در این دسته قرار می‌گیرد.

2. تامین مالی جمعی مبتنی بر پاداش  (Reward-based Crowdfunding)

در این مدل، به افرادی که به پروژه کمک می‌کنند، پاداش‌هایی داده می‌شود. این پاداش‌ها می‌تواند محصولات، خدمات، تجربه‌های منحصربه‌فرد یا حتی دسترسی به مراحل تولید یک محصول باشد.

برای مثال، شرکت تولیدکننده بازی‌های ویدیویی می‌تواند با پیش‌فروش نسخه اولیه بازی، هزینه‌های تولید را تامین کند و در مقابل به خریداران نسخه کامل بازی یا آیتم‌های درون برنامه‌ای پاداش دهد.

یک فیلمساز مستند می‌تواند با کمک تامین مالی جمعی، هزینه‌های ساخت فیلم خود را جمع‌آوری کند و در مقابل به حامیان فیلم، نسخه دیجیتالی فیلم، دعوت به اکران خصوصی یا حتی نام‌گذاری یکی از شخصیت‌های فیلم را پیشنهاد دهد.

3. تامین مالی جمعی مبتنی بر وام (Debt-based Crowdfunding)

در این نوع تامین مالی جمعی، افراد به یک کسب‌وکار وام می‌دهند و در ازای آن سود دریافت می‌کنند. این مدل شبیه به وام‌گرفتن از بانک است با این تفاوت که وام از افراد بیشتری جمع‌آوری می‌شود.

برای مثال، کسب‌وکاری کوچک می‌تواند با کمک تامین مالی جمعی، وام مورد نیاز خود را برای گسترش کسب‌وکار تامین کند.

شرکت‌های فعال در حوزه انرژی‌های تجدیدپذیر می‌توانند با استفاده از کرادفاندینگ، سرمایه مورد نیاز را برای ساخت نیروگاه‌های خورشیدی یا بادی جمع‌آوری کنند.

(اگر می‌خواهید بدانید که بهترین روش تامین مالی کسب و کارهای متوسط و کوچک کدام است، در مقاله‌ای دیگر از بلاگ یکتاکراد درباره آن به طور کامل صحبت کرده‌ایم)

4. تامین مالی جمعی مبتنی بر مشارکت (Equity-based Crowdfunding)

در این مدل، افرادی که در کسب‌وکار سرمایه‌گذاری می‌کنند، در مقابل مشارکت و سرمایه‌گذاری، سهام دریافت می‌کنند. به‌عبارت‌دیگر، آن‌ها به شریک کسب‌وکار تبدیل می‌شوند.

برای مثال، استارت‌آپ‌ها می‌توانند با کمک کراد فاندینگ، سرمایه مورد نیاز خود برای توسعه محصول یا خدمات خود را تامین کنند و در مقابل به سرمایه‌گذاران سهام بدهند.

به نظر شما مزایا و معایب کرادفاندینگ چیست؟

مزایا و معایب کراد فاندینگ

کرادفاندینگ یا تامین مالی جمعی، مزایای بسیاری هم برای متقاضی و هم سرمایه‌گذار دارد. در ادامه، به برخی از مهم‌ترین مزایا و معایب آن می‌پردازیم.

مزایای کرادفاندینگ

ابتدا مزایای کرادفاندینگ را بر می‌شماریم:

• دسترسی آسان به سرمایه: کسب‌وکارهای کوچک و متوسط می‌توانند به‌راحتی و بدون نیاز به طی مراحل پیچیده بانکی، به سرمایه مورد نیاز خود دست پیدا کنند
• ارتباط مستقیم با مشتریان: کرادفاندینگ به کسب‌وکارها این امکان را می‌دهد تا با مشتریان بالقوه خود ارتباط مستقیم برقرار کنند و از نظرات و پیشنهادهای آن‌ها بهره‌مند شوند
• ایجاد جامعه‌ای از حامیان: کرادفاندینگ می‌تواند به ایجاد جامعه‌ای از حامیان و طرفداران یک پروژه کمک کند و باعث افزایش آگاهی از برند شود
• نوآوری و خلاقیت: کرادفاندینگ می‌تواند به رشد و توسعه ایده‌های نوآورانه کمک کند و به ایجاد کسب‌وکارهای جدید منجر شود

معایب کرادفاندینگ

در مقابل این مزایا خطراتی هم ممکن است وجود داشته باشد:

• عدم سوددهی پروژه: ممکن است پروژه سود دهی کافی نداشته باشد، اما سرمایه‌گذاران می‌توانند با تقسیم پول و سرمایه‌گذاری در چندین پروژه کرادفاندینگ، ریسک سرمایه‌گذاری خود را کاهش دهند. همان گذاشتن تخم‌مرغ‌ها در سبدهای مختلف!

در ادامه با مزایای سرمایه‌گذاری در یکتاکراد آشنا می‌شوید که یکی از سرویس‌های جدید یکتانت است.

مزایای سرمایه‌گذاری در یکتاکراد

یکتاکراد از زیرمجموعه‌های یکتانت یک سکوی تامین مالی جمعی است. این سکو تحت نظارت سازمان فرابورس، محیطی امن و قابل‌اعتماد را برای سرمایه‌گذاری فراهم کرده است.

سرمایه‌گذاری در یکتاکراد مزایای زیر را برای شما به‌همراه دارد:

• کلیه طرح‌های ارائه‌شده در یکتاکراد، پیش از انتشار، مورد بررسی دقیق قرار می‌گیرند تا از اعتبار آن‌ها اطمینان حاصل شود
• وجود ضمانت‌نامه بانکی برای طرح‌ها، به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد تا با اطمینان بیشتری نسبت به آینده پروژه تصمیم‌گیری کنند
• یکتاکراد با بهره‌گیری از فناوری‌های نوین و استانداردهای امنیتی بالا، بستری مطمئن را برای سرمایه‌گذاران و کسب‌وکارها ایجاد کرده است
• تمام مراحل فرایند سرمایه‌گذاری در این سکو با شفافیت کامل انجام می‌شود و سرمایه‌گذاران می‌توانند به‌صورت لحظه‌ای از وضعیت سرمایه‌گذاری خود مطلع شوند

در نهایت، شفافیت یکتاکراد در ارائه جزئیات و اطلاعات کامل درباره هر طرح، به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا تصمیم آگاهانه‌تری اتخاذ کنند.

سرمایه‌گذاری در یکتاکراد را از کجا آغاز کنیم؟

یکتاکراد سکویی مطمئن است که در آن هر فرد می‌تواند با سرمایه‌ای اندک، به سودی مناسب برسد و سرمایه‌گذاران هم می‌توانند از خدمات متنوع آن برای جذب سریع‌تر سرمایه مورد نیاز استفاده کنند.

برای شروع سرمایه‌گذاری در یکتاکراد ابتدا در سایت ثبت‌نام کنید، سپس طبق تصویر زیر روی درخواست تامین مالی یا سرمایه‌گذاری کلیک و مراحل مورد نیاز را تکمیل کنید:

ممکن است تصور کنید کرادفاندینگ همان پذیره‌نویسی است؛ اما تفاوت‌هایی جزئی بین آن‌ها وجود دارد.

تفاوت پذیره‌نویسی و کرادفاندینگ

کرادفاندینگ نوعی پذیره‌نویسی محسوب می‌شود؛ اما با پذیره‌نویسی اوراق بهادار مانند حق‌تقدم سهام، سهام شرکت‌های در آستانه تاسیس، اوراق درآمد ثابت و صندوق‌های سرمایه‌گذاری تفاوت‌هایی دارد.

در ادامه این تفاوت‌ها را به شما توضیح می‌دهیم:

• ارزش اسمی: ارزش اسمی هر واحد سرمایه‌گذاری در کرادفاندینگ معمولا ۱۰۰۰ ریال است، درحالی‌که این ارزش در صندوق‌های سرمایه‌گذاری و سهام شرکت‌های در آستانه تاسیس متفاوت است. برای مثال، ارزش اسمی هر واحد صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌تواند ۱۰/۰۰۰ یا ۱/۰۰۰/۰۰۰ ریال باشد
• حجم سرمایه: در کرادفاندینگ، معمولا سرمایه مورد نیاز از طریق سرمایه‌های خرد تامین می‌شود. در مقابل، اوراق تامین مالی مانند مرابحه و اخزا نیاز به جذب سرمایه‌های کلان دارند
• نرخ سود و مدل پرداخت: در کرادفاندینگ، نرخ سود و مدل پرداخت سود از قبل تعیین شده است؛ اما در اوراق تامین مالی مانند اوراق مرابحه، اخزا، صندوق‌های سرمایه‌گذاری و سهام شرکت‌های در شرف تاسیس، این موارد ممکن است متفاوت باشد
• معاملات ثانویه: در کرادفاندینگ، پس از تکمیل فرایند جذب سرمایه، امکان معامله مجدد اوراق وجود ندارد؛ اما در اوراق تامین مالی؛ مانند مرابحه، اخزا و سهام، امکان معامله ثانویه در بازار سرمایه وجود دارد

به‌طور خلاصه کرادفاندینگ جذب سرمایه خرد، نرخ سود مشخص و عدم امکان معامله ثانویه است و پذیره‌نویسی اوراق بهادار نوعی جذب سرمایه کلان، نرخ سود متغیر و معامله ثانویه محسوب می‌شود.

بنابراین، هر چند هر دو روش برای جذب سرمایه به کار می‌روند؛ اما ویژگی‌ها و شرایط آن‌ها با هم متفاوت است. انتخاب روش مناسب به عوامل مختلفی مانند نوع کسب‌وکار، میزان سرمایه مورد نیاز و شرایط بازار بستگی دارد.

تامین مالی جمعی؛ معامله‌ای دو سر برد

در این مقاله یاد گرفتید کراد فاندینگ و تامین مالی جمعی چیست. این روش جذب سرمایه به افراد و کسب‌وکارهای کوچک کمک می‌کند تا بدون نیاز به بانک‌ها و سرمایه‌گذاران بزرگ، به سرمایه مورد نیاز خود برسند.

سرمایه‌گذاران هم با شرکت در این فعالیت‌ها می‌توانند به سودی کم‌ریسک و بیشتر از سود بانکی و صندوق‌های سرمایه‌گذاری دست پیدا کنند.

در تامین مالی جمعی، طرح‌ها معمولا در سکوهای آنلاین معرفی می‌شوند و افراد می‌توانند با مطالعه جزئیات طرح و بررسی تیم اجرایی، تصمیم به سرمایه‌گذاری بگیرند.

به‌عبارت‌دیگر، تامین مالی جمعی پل ارتباطی بین ایده‌ها و سرمایه است. این روش به افراد و کسب‌وکارهای نوپا اجازه می‌دهد تا ایده‌های خود را اجرا و رشد کنند.

اگر درباره سرمایه‌گذاری در یکتاکراد سوالی دارید، حتما آن را در بخش نظرات مطرح کنید.

سوالات متداول

1. چه کسانی می‌توانند از تامین مالی جمعی استفاده کنند؟

هر شرکت یا کسب‌وکاری که برای اجرای طرحی جدید، توسعه کسب‌وکار فعلی یا ادامه فعالیت‌های خود به سرمایه نیاز دارد، می‌تواند متقاضی تامین مالی جمعی باشد. به عبارت ساده‌تر، هر شخص حقوقی که برای پیشبرد اهداف تجاری خود به بودجه اضافی نیاز دارد، می‌تواند از این روش استفاده کند.

2. چگونه طرح‌های سودده را در تامین مالی جمعی پیدا کنیم؟

انتخاب طرحی سودده در تامین مالی جمعی، نیازمند دقت و بررسی دقیق است. اگر چه سکوهای تامین مالی جمعی، طرح‌ها را پیش از انتشار بررسی می‌کنند؛ اما باز هم بهتر است خودتان هم تحقیقات لازم را انجام دهید.

3. مزایای کراد فاندینگ چیست؟

سرمایه‌گذاری‌های کوچک، پل ارتباطی بین ایده‌ها و واقعیت هستند و با کمک آن هر فرد می‌تواند در تحقق رویاهای نوآوران و رشد کسب‌وکارهای کوچک نقشی فعال ایفا کند.

علاوه‌بر این، سرمایه‌گذاران کوچک از مزایای دیگری مانند دریافت سود و سهام بهره‌مند می‌شوند.

4. کارمزد تامین مالی جمعی چقدر است؟

کارمزدهای تامین مالی جمعی در ایران به دو بخش اصلی تقسیم می‌شود: کارمزد فرابورس که 0.5 درصد از کل سرمایه جمع‌آوری شده را شامل می‌شود و کارمزد عامل که معمولاً 4 درصد از کل سرمایه را تشکیل می‌دهد.

این کارمزدها از کل سرمایه جمع‌آوری‌شده کسر و مابقی به متقاضی طرح پرداخت می‌شود. نکته قابل‌توجه این است که سرمایه‌گذاران در این نوع سرمایه‌گذاری هیچ‌گونه کارمزدی پرداخت نمی‌کنند و از پرداخت مالیات هم معاف هستند.

این ساختار کارمزدها به‌منظور پوشش هزینه‌های سکوها و نظارت فرابورس طراحی شده است.